家庭財務規(guī)劃管理

【課程概述】
家庭財務規(guī)劃是一個很容易被忽視的問題，對于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認為家庭財務
規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國內(nèi)的的白領(lǐng)人士在自己的財務管
理過程中經(jīng)歷著一個又一個投資失誤和資金貶值的損失。學會制定家庭財務規(guī)劃，不僅
能使白領(lǐng)人士更加認清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財富人生明確、清
晰，投資更加有目標、避免損失，讓家庭財務安全自由、生活平衡。
本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而且從實際應用的角度來解析家庭財務規(guī)
劃這一主題，讓學員在了解家庭財務規(guī)劃的意義和方法的同時，更能夠明白如何讓自己
的財富人生明確，脫離永遠為錢而工作的現(xiàn)狀，從而實現(xiàn)讓其錢為自己工作的目的，真
正實現(xiàn)財富自由。

【課程大綱】
第一講、為什么家庭需要財務規(guī)劃?
1、理清涵義
1）為滿足更高層次的生活需求
2）保證子女教育金的按期提取
3）避免通貨膨脹造成資金縮水
4）預防疾病、意外突發(fā)事件的發(fā)生
5）保障養(yǎng)老生活有尊嚴
a、延長壽命—我們需要更多的財富
b、優(yōu)越的養(yǎng)老生活依靠經(jīng)濟基礎(chǔ)
2、理財須知
a、復利-----時間價值（案例）
b、單一投資能解決養(yǎng)老問題嗎？（案例）
3、理財?shù)哪康?br /> a、目標的設定
b、目標的范圍
第二講、怎樣理好財
一、理什么財？
1．樹立正確的財富觀
a機會自己創(chuàng)造
b明確自己需要什么機會
c機會來臨的時候，你準備好了么？
2．做好累積財富應該做的事
a人生階段與財富需求
b隨波逐流是人生大敵
c堅實走好每一步
二、審視自己的人生階段
1、李嘉誠致富秘笈
2個人理財大廈
三、人生理財三大步驟（圖示）
此節(jié)解決白領(lǐng)三問：
我去哪里？我在哪里？我如何到達？
1、風險測試
a、風險類型
b、風險偏好
2、資產(chǎn)配置狀況-
是否盲目投放？
a因目標選擇投資方式
b因年齡而選擇投資工具
c因職業(yè)選定投資模式
四、十大理財規(guī)劃（圖示）
a規(guī)劃是否健全？
b是否合理存儲、投資？為什么？
例1子女教育金籌劃(試算將來）
例2養(yǎng)老金儲備
a退休費用估測
b養(yǎng)老金的精算(圖表)
第三講、家庭財務規(guī)劃案例解析
白領(lǐng)人士如何使家庭財務安全自由
1、目標
2、家庭信息搜集
2、分析概況
3、合理配置
4、投資建議
第四講、學員風險測試與自我簡單規(guī)劃
（互動參與）
第五講、課程回顧

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