銀行業(yè)轉型培訓

課程大綱：
單元一供給側改革背景下的銀行業(yè)轉型
一、為什么需要供給側改革
1.需求端：“三駕馬車”日漸乏力
2.供給端：“四大要素”亟待突破
二、供給側改革如何開展
1.從國際經(jīng)驗看供給側改革的不同路徑
2.國際經(jīng)驗對中國的啟示
三、供給側改革背景下的銀行業(yè)轉型
1.供給側改革背景下銀行業(yè)的未來
2.銀行業(yè)轉型勢在必行
3.存量提升傳統(tǒng)銀行業(yè)務的“新玩法”

單元二零售銀行轉型
一、展望零售銀行發(fā)展前景
1.零售銀行業(yè)務具備獨特的戰(zhàn)略意義
2.洞察零售銀行三大趨勢
二、聚焦零售銀行轉型的五大差異化模式
1.客群深耕型——“我的銀行”
2.渠道創(chuàng)新型——“便捷的銀行”
3.產(chǎn)品專家型——“專業(yè)的銀行”
4.全面制勝型——“全面的銀行”
5.生態(tài)整合型——“不僅是銀行”
6.對不同銀行的啟示
三、零售銀行轉型的七大能力
1.積極的客戶獲取和精益的客戶管理
2.有效的渠道覆蓋和良好的渠道體驗
3.直擊痛點的產(chǎn)品和服務
4.高效的運營體系和IT平臺
5.綜合定價與穩(wěn)健的風險管控
6.靈活應變的組織與管控機制
7.跨界的生態(tài)系統(tǒng)整合

單元三公司銀行轉型
一、展望公司銀行發(fā)展前景
1.轉型中的宏觀經(jīng)濟新常態(tài)
2.嚴峻的金融市場環(huán)境
3.分化的公司客戶需求
4.強勁的科技創(chuàng)新機遇
二、聚焦公司銀行轉型的五大差異化業(yè)務模式
1.傳統(tǒng)信貸型
2.交易*型
3.投行服務型
4.互聯(lián)網(wǎng)金融型
5.全能服務型
三、公司銀行轉型的七大能力
1.高效的資源配置與組合管理
2.行業(yè)專業(yè)化和新金融解決方案
3.差異化的客戶覆蓋模式
4.富有彈性的信貸管理能力
5.基于價值的定價
6.多層次的數(shù)字化創(chuàng)新能力
7.卓越的運營和IT能力

單元四直銷銀行的轉型發(fā)展機遇
一、直銷銀行在海外的發(fā)展歷程及對中國的啟示
1.直銷銀行發(fā)展的3個階段
2.*直銷銀行發(fā)展經(jīng)驗
3.聚焦直銷銀行的4種差異化模式
4.國際直銷銀行案例研究的規(guī)律總結和對中國的啟示
二、我國直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀及代表案例
1.國內(nèi)直銷銀行發(fā)展概況
2.國內(nèi)典型直銷銀行案例
3.國內(nèi)直銷銀行的發(fā)展挑戰(zhàn)
4.中國第一批互聯(lián)網(wǎng)銀行——微眾銀行的創(chuàng)新實踐
5.增量創(chuàng)新分享金融科技與創(chuàng)新的成長

單元五全球金融科技發(fā)展現(xiàn)狀
一、“聯(lián)網(wǎng)”新圖景中的金融科技
二、傳統(tǒng)金融機構的應對之道

單元六中國金融科技發(fā)展現(xiàn)狀
一、金融科技發(fā)展的新動力
1.金融壓抑是革新的土壤
2.技術進步是革新的條件
3.客戶改變是革新的動力
4.監(jiān)管包容是革新的環(huán)境
二、金融科技與創(chuàng)新重塑銀行業(yè)格局
1.兩種思維的碰撞
2.占據(jù)四大制高點

單元七金融科技創(chuàng)新的基礎能力——大數(shù)據(jù)
一、海內(nèi)外金融機構的大數(shù)據(jù)發(fā)展實踐
1.海外實踐：百花齊放
2.國內(nèi)現(xiàn)狀：亟待破冰
二、如何有效建立大數(shù)據(jù)能力
技術視角——重新審視數(shù)據(jù)的基礎設施與環(huán)境
管理視角——駕馭大數(shù)據(jù)的3個關鍵點

單元八、數(shù)據(jù)分析——銀行業(yè)的劃時代變革
一、數(shù)據(jù)將成為核心競爭力
二、典型的數(shù)據(jù)應用領域
1.客戶領域
2.風控領域
3.運營領域
三、國內(nèi)銀行的數(shù)據(jù)分析現(xiàn)狀
四、數(shù)據(jù)價值在銀行尚未全面發(fā)揮
五、尚未全面開展大數(shù)據(jù)應用的深層次原因
1.人員意識：
2.數(shù)據(jù)孤島：
3.專業(yè)能力：
4.企業(yè)文化：
六、數(shù)據(jù)分析的創(chuàng)新嘗試
七、國內(nèi)大行的數(shù)據(jù)創(chuàng)新變革舉措
1.整合數(shù)據(jù)基礎
2.變革組織架構
3.探索合作模式
4.構建知識體系
八、數(shù)據(jù)分析的效果示例
1.客戶領域
2.風險領域
3.運營領域

單元九、區(qū)塊鏈是金融業(yè)的下一個風口嗎？
一、風投助力區(qū)塊鏈技術起飛
二、金融機構的新機遇
三、展望

單元十、能力重塑——銀行轉型過程中的思維與組織之變
一、轉型過程中的思維之變
1.三大維度構建戰(zhàn)略調(diào)色板：環(huán)境的不可預測性、可塑性、嚴苛性
2.調(diào)色板原色——五大戰(zhàn)略原型
a)經(jīng)典型戰(zhàn)略
b)適應型戰(zhàn)略
c)愿景型戰(zhàn)略
d)塑造型戰(zhàn)略
e)重塑型戰(zhàn)略
3.戰(zhàn)略調(diào)色板的3層應用：領導、結合、匹配
二、轉型過程中的組織之變
1.領導力：4種關鍵品質(zhì)、兩種培養(yǎng)方式
2.組織轉型：數(shù)字化組織架構的3個階段
3.人才戰(zhàn)略：9類數(shù)字化人才及獲得方式
4.企業(yè)文化：數(shù)字化文化的5個要素
5.敏捷工作法：打造敏捷組織
三、變革管理

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