資金管理風險公開課

培訓對象：
財務總監(jiān)、財務經(jīng)理、財務主管等財務人員

課程收益：
這門課程主要講三個方面的問題：
1、資金運作的規(guī)律（系統(tǒng)全面介紹資金管理的基本知識，弄明白：錢都去哪兒了？）；
2、現(xiàn)金流的風險來自哪里（基于資金規(guī)律的應用分析，為什么資金鏈會斷？企業(yè)倒閉的典型規(guī)律）；
3、如何找到、管好、用好資金（管好資金的經(jīng)驗與技巧—*實踐的轉(zhuǎn)移應用、方法工具）。
本課程一直保持迭代更新和與時俱進，涉及時下新出現(xiàn)的電商平臺、互聯(lián)網(wǎng)金融、眾籌、PPP等新的商業(yè)模式下的資金管理思路；
課程本著務實的原則，將對民間拆借、影子銀行、老板銀行卡等現(xiàn)實問題進行深入闡釋，并提供應對思路；
課程系統(tǒng)地回答了作為一個財務負責人，對于資金管理的責任，應該做些什么、應該懂些什么、以及如何開展資金管理的具體工作。

課程背景：
讓你一站式地全面掌握資金管理技術，真正實用、接地氣的資金管理之道！
找到錢、管好錢、用好錢是財務負責人的第一要務！
不懂資金管理就做不了真正的財務負責人！
財務戰(zhàn)略的核心就是錢打哪兒來，用到哪兒去，財務經(jīng)理人必須精通此道！
無論你之前是否有過資金管理經(jīng)驗，都能輕松掌握資金管理規(guī)律和技巧！
不懂
很多財務經(jīng)理人對資金規(guī)律缺乏足夠的認知，以至于在資金安排上根本幫不上什么忙，缺錢了不知道如何籌措，開支申請不知批準原則，資金緊張沒有應對措施等等，最終將問題上交給老板或者領導，導致在企業(yè)里面的地位低下；
沒干過
有些財務經(jīng)理人沒怎么管過資金，對于如何管理好資金毫無思路和章法可言，既缺乏實戰(zhàn)經(jīng)驗，也缺少實踐樣板，因此，對于資金是敬而遠之，生怕整出問題，這樣就越發(fā)地導致對資金管理的困惑和迷茫，無從下手索性繞著走；
學不明白
書本上講的資金管理知識大多是空洞的理論和抽象的概念，與現(xiàn)實復雜的世界缺少場景對應關系，通常是學習了，也是一頭霧水，照樣不會用；而且，現(xiàn)實世界變化太快，日新月異，我們的教科書早已過時，比如：書本上說賬號上不能放太多資金，而現(xiàn)實告訴我們，賬號上的錢越多越好，究竟怎么辦？
我們根據(jù)大部分企業(yè)的現(xiàn)實和財務經(jīng)理人的現(xiàn)狀，開發(fā)了這門課程，以便改變這種局面，讓財務經(jīng)理人真正成為“財務-financing”負責人，會管錢的財務經(jīng)理人！

課程收益：
徹底掌握資金運轉(zhuǎn)的規(guī)律，從此可以對資金決策發(fā)表看法通曉常用的資金管理手段，靈活應用于企業(yè)解決現(xiàn)實問題學會應對資金危機的方法，不再對資金緊張束手無策明白資金管理的角色和定位，主動幫助公司創(chuàng)造價值理解資金管理思路并能付諸實踐，成為真正的財務負責人

課程大綱：
模塊一：現(xiàn)金流管理的基本方法
現(xiàn)金流管理的原則
正確理解和使用現(xiàn)金流量表
資金計劃與預算、資金*保有量的計算
投資資金計劃
融資籌資計劃
營運資金計劃
如何做好預計現(xiàn)金流量表
如何審批資金開支計劃及申請
“家財務”的民企如何管控現(xiàn)金流

模塊二：營運資金運作規(guī)律剖析
理解營運資金的特點及運行規(guī)律
采購資金管理
存貨資金管理
銷售資金管理
如何做好營運資金的效率分析
如何做好營運資金的預警分析
如何減少營運資金占用？

模塊三：資金來源與風險分析
主要的籌資渠道及其規(guī)律剖析
搞懂資產(chǎn)負債表的右半邊兒
為什么資產(chǎn)負債表比現(xiàn)金流量表重要？
企業(yè)的信用資金來源詳解
銀行信貸資金及影子銀行的作用
股權資金、私募與眾籌
股東融資及財務政策
民間拆借及聯(lián)保安排的風險與防范

模塊四：現(xiàn)金流危機的預警分析
現(xiàn)金流的規(guī)律及財務必須恪守的天條
如何界定資金的性質(zhì)？
在什么情況下資金會發(fā)生危機？典型的資金危機情況剖析
如何進行資金運行狀態(tài)的預警？資金預警常見方法和工具
資金為什么總是緊張？企業(yè)為什么越干越缺錢？
企業(yè)的錢應該如何分配才是合理的？
時間錯配、結(jié)構(gòu)錯配、性質(zhì)錯配分析
現(xiàn)金流危機應對措施

模塊五：資金結(jié)算與風險分析
賬號與資金余額管理
結(jié)算方式及風險分析
互聯(lián)網(wǎng)支付工具風險分析
短期理財及資金安全管理
銀行票據(jù)的使用及風險分析
現(xiàn)金浮游期管理
資金頭寸的管理及風險分析

模塊六：外匯結(jié)算與風險分析
進出口業(yè)務、海淘、代購與跨境結(jié)算的發(fā)展
小型跨國公司、自貿(mào)區(qū)與離岸業(yè)務分析
外幣結(jié)算、匯率變化及風險防范的常規(guī)措施
外匯管制與資金的全球流動注意事項
外匯敞口、套期（Hedging）操作與外匯對沖策略

模塊七：項目融資運作及風險分析
何時用到項目融資？
如何圍繞資金進行項目相關方結(jié)構(gòu)策劃？
如何利用好項目融資的杠桿效應？
買方信貸與賣方信貸的操作流程
項目融資途徑與模式選擇
PPP、BOT等常見項目融資案例剖析

模塊八：資金管理職能建設
財務經(jīng)理人在資金管理方面應該發(fā)揮什么作用？
如何在領導的腦子里面建立起現(xiàn)金流的圖景？
如何讓公司的中高層參與共同解決現(xiàn)金流危機？
資金管理部門的目標與使命
資金管理的崗位與職責設計
資金審批權限及管理體系建設

資金管理風險公開課