金融行業(yè)融資后管理

課程簡(jiǎn)介：
   金融行業(yè)隨著市場(chǎng)的變化，融資業(yè)務(wù)產(chǎn)生了非常大的變化，風(fēng)險(xiǎn)變得多樣且多變，對(duì)于客戶經(jīng)理和銀行業(yè)務(wù)流程的重新規(guī)劃及產(chǎn)品調(diào)整，都是很大的考驗(yàn)。面對(duì)越來(lái)越復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境和人性，對(duì)盡職調(diào)查工作要求也越來(lái)越高，不僅僅需要業(yè)務(wù)技術(shù)，更加需要廣闊的視野以及風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。金融、類金融、法律、咨詢等各類專業(yè)機(jī)構(gòu)，都需要重新建立與其業(yè)務(wù)相關(guān)的盡職調(diào)查的全新模型，對(duì)企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員的背景、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)做全面深入系統(tǒng)的審核，是推動(dòng)項(xiàng)目前期工作的重中之重。
   課程全面講解各類貸款放款業(yè)務(wù)完成放款后，開(kāi)展事中事后管理的注意事項(xiàng)，及報(bào)告撰寫(xiě)的方法、視角、集合內(nèi)容等。

課程對(duì)象：銀行、保險(xiǎn)、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表；金融行業(yè)中層管理。

課程收益：使學(xué)員認(rèn)識(shí)新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來(lái)的業(yè)務(wù)改變和流程風(fēng)險(xiǎn)等。并給予切實(shí)有效的管理方式和措施。

課程大綱：
第一章：信貸市場(chǎng)運(yùn)行現(xiàn)狀分析
1、100分鐘的銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布會(huì)“2021年銀保監(jiān)會(huì)將以銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展為新突破，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)加快構(gòu)建新發(fā)展格局。”
2、商業(yè)銀行貸款供給與需求分析
3、大型企業(yè)貸款需求分析
4、中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀

第二章：貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)控制措施簡(jiǎn)述
一、貸前調(diào)查內(nèi)容及關(guān)鍵點(diǎn)
1、借款人基本情況綜合調(diào)查
2、市場(chǎng)調(diào)查
3、借款人經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查、借款人財(cái)務(wù)狀況
4、借款人債務(wù)情況及與我行關(guān)系
5、借款用途、性質(zhì)和還款來(lái)源、擔(dān)保措施
二、貸前調(diào)查方式
三、貸前調(diào)查流程
四、責(zé)任追究

第三章：貸后管理工作的外圍信息收集
一、貸后管理工作的分工
1、大型企業(yè)
2、中小型企業(yè)
二、風(fēng)險(xiǎn)控制
1、審批
2、跟蹤機(jī)制設(shè)計(jì)與實(shí)施
三、貸后管理的盡職調(diào)查
1、高管人員調(diào)查、任職情況及任職資格及行為操守
2、薪酬和兼職情況
3、高管人員變動(dòng)情況
4、高管人員持股及其他對(duì)外投資情況
四、實(shí)際用工調(diào)查
1、崗位設(shè)置情況
2、員工職能變化、員工流動(dòng)情況
4、員工忠誠(chéng)度抽調(diào)

第四章：針對(duì)這家主體企業(yè)，對(duì)其產(chǎn)生影響的外部因素有哪些？
一、客戶企業(yè)所在行業(yè)的變化以及面對(duì)怎樣的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境？
1、行業(yè)類別的確認(rèn)，到底這個(gè)企業(yè)屬于什么行業(yè)的？應(yīng)該與誰(shuí)對(duì)標(biāo)？
2、行業(yè)宏觀政策，不了解政策，在市場(chǎng)上就是無(wú)頭蒼蠅
3、行業(yè)概況及競(jìng)爭(zhēng)
4、行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式要按新舊、等級(jí)等劃分
5、行業(yè)產(chǎn)品鏈+上下游企業(yè)的優(yōu)劣勢(shì)
二、 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與關(guān)聯(lián)交易
1、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
2、關(guān)聯(lián)方與關(guān)聯(lián)方關(guān)系
3、關(guān)聯(lián)交易

第五章：財(cái)務(wù)報(bào)表如何辨別真假美猴王？?jī)攤芰Φ呐袛?/strong>
一、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表作假的動(dòng)機(jī)和主要手法   
1、民企與國(guó)企的需求區(qū)別   
2、少計(jì)收入還是少算利潤(rùn)   
3、融資合作，擴(kuò)大實(shí)力宣傳
二、分析財(cái)務(wù)報(bào)表的目的和思路    
1、財(cái)務(wù)報(bào)表建立初步的印象和判斷   
2、把握對(duì)比找出重點(diǎn)和疑點(diǎn)
3、順藤摸瓜，衡量利弊
三、償債能力的評(píng)估